新型电信诈骗：以网购开通“批发商业务”为借口

　　近期，各地陆续发生多起以网购开通“批发商业务”为由的新型电信诈骗，犯罪分子常以苏宁易购、淘宝网等电商平台，告诉受害人开通了“批发商业务”，需要通过银行才能取消，进而一步一步的被嫌疑人所诱惑，致使最终上当受骗。

　　一、案情示例：

　　1、邓某接到一个400电话，对方自称是苏宁易购客服，询问其前段时间是不是在苏宁易购买了一件防水垫。因确有其事，邓某相信了对方。对方又告诉邓某，后台人员将其资料误登记成“批发商”，按照批发商规定要扣6000元钱，邓某表示要取消“批发商业务”。随后，邓某又接到02195559、自称上海农业银行客服的电话，了解了邓某银行卡上的余额情况。最终，邓某在对方指引下，向对方提供的卡号转账18998元。

　　2、王某接到400电话，对方自称是苏宁易购售后人员，称工作人员误将王某记录为苏宁易购的批发商，开通“批发商业务”，每月需交500元费用，并问其是否需要取消。随后，王某又接到号码为0196852201、自称建设银行工作人员的电话，称欲帮其办理取消苏宁易购批发商业务。王某于是按照对方提示操作登录自己的支付宝，在转账页面输入对方提供的其银行卡磁条二维码(后经核查为中国光大银行的银行卡账号)，并在转账金额里输入39681，在备注里输入“取消批发商业务”，把钱转入对方的账户后发觉被骗。

　　3、王某接到电话，对方自称是苏宁易购商城的工作人员无意中帮其开通了批发商业务，需要通过银行客服联系填回执单来取消业务，后其又接到电话，对方自称是建设银行的工作人员，让其一边听电话一边在支付宝上操作，后其发现该操作是通过支付宝先后转账现金6199元和1396元。后对方要求其到中国农业银行去操作，称将支付宝里汇出的汇到其卡上，对方称其银行卡的个人信息有问题，让其把卡上的钱汇放到对方提供的卡里，后其在中国农业银行先后汇款19941元和4159元，对方称要将收到的所有的钱都打给我，但由于卡上个人信息不符合，需要重新找张卡上金额大于2万元的银行卡，后来对方叫其到工商银行去操作，其在中国工商银行按照电话里按对方说的进行英文操作，操作之后发现转账汇款7998元，对方再要其转账12000元时，其发觉被骗。共损失39693元。

　　4、杨某在厂里接到自称是建设银行北京电子商务总公司的电话，说其在拍鞋网上开通了批发商业务，要取消的话就要给其汇款，其就信以为真在给对方汇钱后才得知被人以虚构事实、电话诈骗的方式诈骗掉800元现金。

　　二、案件特点：

　　作案时间多选择白天时间，遇事无人商量，并且方便受害人到银行汇款;选择目标均为在苏宁易购、淘宝网等电商购买过商品的人;犯罪分子通过其他手段获取受害人身份资料信息后，通过改号软件等，用来电显示为“400”等数字开头的电话，冒充苏宁易购、淘宝网等正规电商以及银行的客服工作人员，在实施诈骗的过程中，犯罪嫌疑人能够准确的说出受害人的姓名、出生日期、身份证号码、收货地址等详细信息，从而骗取了受害人信任，犯罪分子告知受害人开通了“批发商业务”将被扣款，然后再以取消业务为借口，受害人一步一步按照对方的提示进行操作，进而被骗。部分犯罪分子在受害人前往银行后，会让受害人在ATM机上进入英文界面进行操作，由于大多数受害人不懂英文，误以为输入的验证码就是为了取消业务，自然没有意识到实际上是正在执行转账的操作。另外还有一些犯罪分子将自己的银行卡卡号伪装成办理取消业务的流水号，同时将转账金额伪造成验证码。

　　三、警方提醒：

　　提高自身防范意识，不要轻信陌生电话，不要轻易到银行ATM机终端操作，不要轻易点击通过QQ、微信收到的链接网址。